Выбор преступников: Фиатные валюты вместо криптовалют
Отмыватели денег и террористы чаще всего используют традиционные деньги
Хотя криптовалюты представляются правительствами как "инструмент" для отмывания денег и финансирования терроризма, статистические данные показывают, что на самом деле мошенники предпочитают фиатные валюты. В одном из своих последних отчетов Министерство финансов США обнаружило, что некоторые преступники используют приложения DeFi, но большинство из них все же выбирают фиатные деньги.
Мошенники используют фиатные валюты, а не криптовалюты
Правительственный департамент США выпустил новый отчет, в котором предупредил о преступниках, использующих децентрализованные финансовые протоколы в незаконных целях. Кроме того, это правительственное агентство подчеркнуло, что многие финансовые платформы и приложения DeFi не соответствуют американским законам о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это является основной причиной, по которой мошенники любят их использовать.
Кроме того, Министерство финансов США признало, что преступники по-прежнему чаще всего используют для своих незаконных операций фиатные валюты или другие традиционные активы. В свою очередь, главная цель DeFi - сделать финансы более автоматизированными и доступными для всех.
В 2022 году правительственное ведомство США наложило санкции на криптовалютный миксер Tornado Cash. Это произошло потому, что это правительственное агентство обнаружило, что вышеупомянутый финансовый протокол используется северокорейскими хакерами.
"Поддерживаемая Северной Кореей группа Lazarus использовала механизм, предлагаемый Tornado Cash - который позволяет людям анонимно отправлять и получать Ethereum - для отмывания более 96 миллионов долларов после взлома протокола блокчейна Harmony Bridge", - отметили аналитики on-chain data.
В связи с тем, что публичные блокчейны чрезвычайно прозрачны, это приводит к тому, что транзакции, совершаемые на них, легко отследить. По мнению энтузиастов криптовалютной индустрии, технологические инструменты, позволяющие пользователям сектора цифровых валют иметь финансовую конфиденциальность, имеют право на существование.
Министерство финансов США в своем отчете заявило, что работает над совершенствованием процедур AML, которые будут посвящены криптовалютам, и намерено интенсивно взаимодействовать с частным сектором для поддержки соответствующих инноваций в пространстве DeFi.
