KYC

Верификация Know Your Customer (KYC) нуждается в оценке и проверочных мерах для оценки/верификации пользователей. Поставщики финансовых услуг могут использовать ее как часть практики борьбы с отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов, привлечением инвестиций и т.д. Соблюдение KYC может помочь в борьбе с преступлениями, связанными с финансами, и обеспечить высокую степень осмотрительности среди пользователей. KYC помогает бороться с преступной практикой на более высоком уровне. Начиная со сбора данных о пользователе и заканчивая проверкой данных о клиенте, Know Your Customer способствует укреплению доверия и надежности среди инвесторов. Это стало обычным явлением среди широкого круга криптовалютных бирж. Однако некоторые критики могут также утверждать, что KYC создан для того, чтобы избежать анонимности и отсутствия контроля, чем так гордится криптовалюта.

Регулирование соблюдения KYC

Всевозможные правила KYC варьируются от страны к стране. Однако существуют некоторые общие основания в отношении сбора основной информации о пользователе. Это возможно благодаря международной корпорации. Различные страны Европейского союза и Азиатско-Тихоокеанского региона создают свои собственные правила. Однако многие из них пересекаются с другими, включая те, которые регулируются Законом о банковской тайне и Патриотическим актом 2001 года. Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) и правила PSD2 являются основными нормами KYC для европейских стран. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) устанавливает законы и правила по координации многонационального сотрудничества в соответствии с простыми нормативными условиями.

Необходимость KYC в криптовалютах

Криптовалюта обладает псевдонимной природой и может быть использована для незаконных операций или практик. Всегда есть проблемы с отмыванием незаконных средств и незаконным налогообложением. С улучшением регулирования и обращения криптовалюты на рынке может быть обеспечена полная прозрачность денежных потоков. Пользователь может знать, где налоги уплачены должным образом, а где они подлежат уплате. Это даже повышает репутацию криптовалюты в рыночной практике.Вот три фундаментальные причины для сохранения KYC в криптовалютной индустрии .

1. Криптовалюта децентрализована и анонимна. Нет необходимости заполнять какие-либо данные, чтобы начать открывать торговый счет или обрабатывать транзакции. Пользователь может легко открыть криптокошелек без особых хлопот.

2. Нет определенности в отношении регулирования криптовалют и соблюдения KYC. Когда дело доходит до налоговых мер, все еще существует множество сомнений относительно правовых последствий криптовалюты. Эти сомнения не зависят от границ рынка или географического положения.

3. Транзакции блокчейн необратимы. Другими словами, не существует централизованного администратора, который бы следил за возникающими проблемами. Если вы допустите какую-то ошибку или средства будут случайно украдены, шансов на их возврат не будет.

Каковы преимущества KYC?

Кто-то может предположить, что KYC (Know Your Customer) может увеличить количество хлопот и времени на создание счета. Но в криптовалютной сфере KYC имеет массу преимуществ. Не все пользователи смогут убедиться в ключевой роли KYC в инвестиционных фондах. Вместо того чтобы просто повышать безопасность средств, нормы KYC также помогают бороться с преступностью или незаконными действиями. Вот некоторые уникальные преимущества KYC в криптовалюте и то, как они играют жизненно важную роль в укреплении финансовой системы.

• Кредиторы могут внимательно следить за практикой воровства или потенциального мошенничества. Это может стать главным оружием в арсенале борьбы с криптовалютными мошенниками.
• Она может помочь в оценке личности клиента и его финансовых проблем. Имея полную историю транзакций и финансовых операций, кредиторы могут легко определить и оценить риск-менеджмент.

• KYC позволяет легко избежать любых подозрений в отмывании денег. Это может быть защитной мерой для решения проблем, связанных с инвестициями или переводом средств.

• Он повышает уровень доверия, надежности, безопасности и ответственности поставщиков финансовых услуг. Обладая лучшей репутацией в финансовой отрасли, KYC может мотивировать новых пользователей к большим инвестициям.

Заключительное слово

Таким образом, процессы KYC являются основным стандартом для отраслевой практики и финансовых бирж. Он играет жизненно важную роль в предотвращении незаконного мошенничества и практики отмывания денег. Включение KYC (Know Your Customer) может помочь в борьбе с большим количеством потенциальных преступлений в криптовалютной сфере. Проверка KYC может показаться хлопотным делом, но аспекты безопасности, связанные с ней, стоят потраченного времени и усилий. KYC позволяет легко и без хлопот обменивать криптовалюты с непревзойденной уверенностью и безопасностью.